SMS-банкінг

Інструкція з використання послуги "SMS-банкінг"

•Можливості системи

SMS-банкінг – послуга, що дозволяє власникам платіжних карток, емітованих АКБ «ПРАВЕКС-БАНК», контролювати стан карткових рахунків без відвідування банку й банкоматів, за допомогою мобільного телефону.

Всі послуги SMS-банкінгу, що надаються Банком, розділені на три групи:

• за повідомленням (обов'язкова послуга при підключенні);
• на запит;
• за планувальником.

Обов'язкова послуга при підключенні – активізація виписок про останні проведені операції, тобто звіт, що посилається за подією. Ця послуга надає можливість одержувати інформацію у вигляді SMS-повідомлень відразу ж після проведення по картці операції платежу, зняття готівкових або надходження коштів на рахунок. SMS-повідомлення формується й висилається на мобільний телефон автоматично після проведення трансакції.

Крім того, користувачі цієї послуги одержують на мобільний телефон повідомлення про закінчення терміну дії картки (за 21 день до закінчення терміну дії).

Виписки про останню проведену операцію містять інформацію про місце, дату, суму й валюту проведення операції. Крім того, ці виписки можуть містити інформацію про залишок на картковому рахунку (для цього в бланку заяви необхідно вибрати активізацію обов'язкової при підключенні послуги - «з балансом»).

Також послуга надає можливість оперативного одержання додаткової інформації:

• про суму, доступну для користування по картці в цей момент;
• про останню проведену операцію;
• про дві останні проведені операції.

Додаткові виписки можна одержувати в будь-який зручний час на запит або за планувальником.

При виборі надання звіту на запит для одержання звітів, необхідно самостійно сформувати SMS-повідомлення із запитом про певну послугу.

При наданні звіту по планувальнику, звіт автоматично посилається системою в заздалегідь призначений час – щодня, щотижня, щомісяця.

У випадку виникнення підозри про крадіжку/втрату картки або проведення по картці шахрайських операцій, за допомогою мобільного телефону можна здійснити постановку картки в стоп-список (блокування).

•Вимоги до телефону

Щоб скористатися послугами SMS-банкінгу, телефон повинен підтримувати службу SMS-повідомлень, а оператор мобільного зв'язку повинен підтримувати відправлення й прийом електронної пошти за допомогою служби SMS. Для роботи з послугою SMS-банкінгу в мобільному телефоні повинні бути активовані функції відправлення й прийому SMS-повідомлень.

Всі абоненти KyivStar в обов'язковому порядку при підключенні до послуг SMS-банкінгу повинні перевірити активність Інтернет-каналу, через який із сервера банку здійснюється відправлення клієнтам SMS-повідомлень, що містять інформацію про рух грошових коштів на картковому рахунку й одержання від клієнтів SMS-повідомлень, що містять запит на одержання інформації, яка цікавить клієнта. Для його активізації необхідно з мобільного телефону відправити SMS-повідомлення, що містить інформацію будь-якого характеру, на спеціально виділений KyivStar короткий номер 7021. Після відправлення повідомлення повинне прийти повідомлення, що підтверджує активність Інтернет-каналу, тобто можливість відправлення/одержання пошти в e-mail-форматі.

•Порядок оформлення документів на підключення до послуги «SMS-банкінгу»

Підключення до послуги «SMS-банкінг» при оформленні загального пакету документів на відкриття карткового рахунку

Підключення до послуги «SMS-банкінг» можливе при заповненні заявки на відкриття й обслуговування карткового рахунку.

Для цього в бланку заяви на відкриття й обслуговування карткового рахунку в розділі «Клієнт бажає користуватися додатковими послугами» необхідно:

• зробити відмітку в полі «Користуватися послугою SMS-банкінг»;
• вказати відповідний мобільний оператор;
• вказати номер мобільного телефону;
• внести електронну адресу клієнта або другий номер мобільного телефону, на який будуть дублюватися повідомлення про стан рахунку й операції по картці.

Після заповнення обов'язкових умов реєстрації клієнта, необхідно вказати права клієнта, тобто послуги, якими бажає користуватися клієнт.

При заповненні цієї форми необхідно зробити відмітку для активізації обов'язкової послуги при підключенні до SMS-банкінгу, тобто вибрати форму звіту, що надсилається за подією - «З балансом» або «Без балансу».

При бажанні одержувати додаткові виписки за планувальником, необхідно зробити відмітки навпроти відповідних послуг і вказати час одержання додаткових виписок.

Заповнення цих полів необхідно за умови установки відміток у відповідних полях таблиці «При підключенні активізувати наступні виписки»/ «За планувальником»

У випадку вибору отримання додаткових виписок за планувальником «Щотижня», необхідно зробити відмітку

Заповнити потрібно тільки одне з двох полів для кожної додаткової послуги

Увага! Неправильно заповнена заява на підключення до SMS-банкінгу розглядатися не буде.

Передача заявок у Головний банк відбувається загальним пакетом документів на відкриття й обслуговування карткового рахунку відповідно до Положення, затвердженого наказом №483 від 25.05.2004 р.

Підключення клієнта до SMS-банкінгу на час дії картки відбувається після прийняття комітетом з випуску платіжних карток позитивного рішення про відкриття й обслуговування карткового рахунку й випуску картки.

Крім того, при видачі клієнтові виготовленої картки й Договору банківського рахунку відповідальний співробітник банку уточнює, до яких додаткових послуг підключений клієнт. У випадку підключення до послуги «SMS-банкінг», відповідальний співробітник в обов'язковому порядку видає клієнтові Додаток до заяви на підключення до послуги «SMS-банкінг».

Для того, щоб відключитися від користування послугою «SMS-банкінг», клієнт повинен оформити заяву на відключення. Порядок відключення від користування послугою описаний у п.6 даної Інструкції.

Оформлення заяви на підключення до послуги «SMS-банкінг» у випадку, якщо картковий рахунок був відкритий раніше

Для підключення до SMS-банкінгу клієнту-власнику платіжної картки необхідно у відділенні заповнити стандартний бланк заяви на підключення до послуги SMS-банкінг, де необхідно вказати:

• ПІБ клієнта;
• дату народження;
• номер картки;
• термін дії картки;
• номер мобільного телефону, на який будуть приходити повідомлення про стан рахунку й операції по картці;
• електронну адресу клієнта або другий номер мобільного телефону, на який будуть дублюватися повідомлення про стан рахунку й операції по картці.

Після заповнення обов'язкових умов реєстрації клієнта, необхідно вказати права клієнта, тобто послуги, якими бажає користуватися клієнт.

Відповідальний співробітник банку, що приймає заяву на підключення до послуги « SMS-банкінг» , перевіряє правильність заповнення даного документа й вказує свої ПІБ , назву відділення, а також номер телефону. Крім того, в обов'язковому порядку видає клієнтові Додаток до заяви на підключення до послуги « SMS-банкінг» .

Увага! Співробітник, що приймає заява на відділенні/філії, відповідає за правильність заповнення заяви.

•Загальний порядок передачі, узгодження, зберігання заявок, а також інформації про відповідальних співробітників ДПК Головного банку викладено в Положенні, затвердженому наказом №483 від 25.05.2004 р. зі змінами.

Правильно оформлені заяви приймаються до виконання й обробляються протягом 3-х днів з моменту їхньої реєстрації в ДПК. При підключенні до послуг SMS-банкінгу кожної нової картки клієнтові за допомогою SMS-повідомлення повідомляється його порядковий номер по картці (ID), що використовується для формування виписок на запит, а також для блокування конкретної картки.

Увага! Про зміну номера мобільного телефону або про одержання картки з новим номером клієнт повинен повідомити ДПК у письмовому виді.

•Порядок переоформлення послуг «SMS-банкінгу»

У випадку:

• зміни набору послуг, якими користується клієнт, підключений до SMS-банкінгу;
• зміни номера мобільного телефону;
• зміни номерів пластикових карток при перевипуску картки у випадку втрати/крадіжки, втрати ПІН-кода, продовженні терміну дії

клієнту необхідно звернутися на будь-яке відділення банку й написати заяву на переоформлення послуг SMS-банкінгу в довільній формі.

При зміні номера телефону або номера картки при перевипуску з будь-якої причини (втрата, крадіжка, продовження) клієнт в обов'язковому порядку повинен повідомити про це банк, написавши заяву на переоформлення послуги «SMS-банкінг».

У випадку, якщо клієнт не повідомить про вказані зміни, послуга буде надаватися за старими параметрами. При цьому банк не несе відповідальності за неотримання інформації клієнтом.

Переоформлення послуг мобільного банкінгу здійснюється тільки на підставі письмової заяви клієнта.

•Правила роботи із системою

Використання мобільного телефону

Необхідно ознайомитися з розділом «SMS-служба коротких повідомлень» інструкції на мобільний телефон, а також загальними правилами користування даною послугою, установленими операторами зв'язку, до яких підключені абоненти.

Запит на одержання інформації

Для одержання інформації, що цікавить, на запит, з мобільного телефону необхідно відправити текстове повідомлення, використовуючи службу SMS у форматі електронної пошти, підтримуваному певним оператором.

У текстовому повідомленні необхідно вказати адресу, а через пробіл - тему запиту в дужках (для всіх мобільних операторів, окрім UMC. Для UMC необхідно використати знак оклику). Сформоване повідомлення необхідно відправити на номер відповідного мобільного оператора.

Щоб щоразу при запиті в Банк не набирати текст команди відправлення, можна скористатися функцією збереження повідомлень (або шаблонів повідомлень) у мобільному телефоні.

•Коди й теми запитів

•Порядок відправлення SMS-повідомлень

Увага! Адреса банку набирається в стандартному для Internet форматі: name@domain. Оскількі не всі мобільні телефони підтримують можливість введення знака «@», то замість нього можна набрати «!» або «&».

█ − знак пробілу.

NN – ID картки клієнта (порядковий номер реєстрації в базі кожної картки). Прописується в тому випадку, якщо клієнт підключений до послуги» SMS-банкінг» й одержує повідомлення по декількох картках. Для одержання звіту на запит по конкретній картці в тілі листа повинен бути зазначений ID картки клієнта. Інакше буде сформовано кілька SMS-повідомлень, що містять інформацію зі всіх карток цього клієнта.
ID картки надається при реєстрації кожної нової картки, підключеної до послуги «SMS-банкінг». Після реєстрації картки, ID повідомляється клієнтові.

Адреса повинна відокремлюватися від іншого повідомлення пробілом.

Тема повідомлення вказується в дужках (для UMC - знак оклику) після адреси. ID картки клієнта повинен відокремлюватися від теми пробілом.

•Одержання повідомлення про проведення по картці операцій

Повідомлення про те, що по картці проведена операція, висилається банком на мобільний телефон автоматично (обов'язкова послуга при підключенні). Таке повідомлення містить інформацію про дату проведення й суму операції, що дозволяє в момент проведення операцій по картці контролювати правильність сум, які будуть списуватися з картрахунку або надходити на рахунок.

Приклад повідомлення про проведену операцію

Приклади відповідних повідомлень при формуванні відповідних запитів

Увага! При втраті мобільного телефону необхідно проінформувати про це банк. До одержання від Вас письмового повідомлення про втрату телефону, банк не несе відповідальності за можливий перегляд інформації з Вашого картрахунку третіми особами.

•Блокування картки за допомогою мобільного телефону

Підключившись до послуги «SMS-банкінг», власник пластикової картки, емітованої АКБ «ПРАВЕКС-БАНК», має можливість її блокування у випадку виникнення підозри про крадіжку, втрату або проведення по картці шахрайських операцій.

Для блокування картки за допомогою мобільного телефону необхідно відправити текстове повідомлення, використовуючи службу SMS у форматі електронної пошти, підтримуваному певним оператором.

У текстовому повідомленні необхідно вказати адресу, а потім через пробіл – номер теми запиту (12) у дужках (для всіх мобільних операторів, крім UMC. Для UMC необхідно використати знак оклику).

gsm@pravexonline.com█(12)█NN

У випадку, якщо клієнт підключений до послуги «SMS-банкінг» й одержує повідомлення по декількох картках, для блокування на запит конкретної картки в тілі листа повинен бути зазначений ID картки клієнта (NN). Інакше будуть заблоковані всі картки даного клієнта.
ID картки клієнта надається при реєстрацію кожної нової картки, підключеної до послуги «SMS-банкінг». Після реєстрації картки, ID повідомляється клієнтові.

Сформоване повідомлення необхідно відправити на номер відповідного мобільного оператора.

Для того щоб, якщо буде потреба відправлення в банк запиту, щораз не набирати текст команди відправлення, можна скористатися функцією збереження повідомлень (або шаблонів повідомлень) у мобільному телефоні. Крім того, необхідно запам'ятати (записати) ID відповідної картки.

Після відправлення запиту на блокування картки повинне прийти SMS-повідомлення, що підтверджує блокування картки. Дане повідомлення містить:

• дату/час проведеного блокування;
• номер заблокованої картки;
• підтвердження знаходження картки в стоп-списку (Your card put into stop-list).

Увага! У випадку знаходження картки розблокування здійснюється тільки на підставі письмової заяви клієнта.

•Порядок оформлення документів на відключення від користування послугами SMS-банкінгу

У випадку:

• закриття картрахунку з будь-якої причини, у т.ч. при звільненні клієнта з роботи;
• втрати/крадіжки мобільного телефону, якщо клієнт не підключає до послуги інший телефон;
• втрати/крадіжки платіжної картки, якщо клієнт не переоформляє картку

клієнтові в обов'язковому порядку необхідно відключитися від користування послугою SMS-банкінгу. Для цього клієнтові-власникові пластикової картки досить звернутися в будь-яке відділення й заповнити стандартний бланк заяви на відключення від послуги «SMS-банкінг». При закритті картрахунку для відключення від користування послугою «SMS-банкінг» досить зробити відповідну відмітку в Заяві на закриття карткового рахунку.

Якщо клієнт не повідомить банк про відключення від користування мобільним банкінгом, послуга буде надаватися за старими параметрами. При цьому клієнт відповідає за можливе виникнення несанкціонованого овердрафту в результаті списання комісії за користування послугою.

Адреси, телефони

Додаткову інформацію про підключення й надання послуг SMS-банкінгу можна одержати в робочий час у відповідального співробітника сектора операційних робіт департаменту по роботі із пластиковими картками за телефоном: 201-17-53.